事件回顧
農(nóng)行票據(jù)業(yè)務(wù)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn) 涉39.15億元
農(nóng)業(yè)銀行1月22日晚間公告稱，近日公司北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。同時(shí)公告稱，目前公安機(jī)關(guān)已立案偵查，同時(shí)公司正積極配合偵辦工作，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，最大限度保證資金安全。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
農(nóng)行“39億票據(jù)變報(bào)紙”2名員工被立案
據(jù)媒體報(bào)道，事件的大致脈絡(luò)是，農(nóng)行北京分行與某銀行進(jìn)行銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，在回購到期前，銀票應(yīng)存放在北京分行的保險(xiǎn)柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實(shí)際情況是，銀票在回購到期前，就被票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進(jìn)行了回購貼現(xiàn)交易，而資金并未回到農(nóng)行北京分行的賬上，卻進(jìn)入了股市。保險(xiǎn)柜中的票據(jù)，則被換成了報(bào)紙。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
背后水有多深？
“票據(jù)江湖”的灰色食物鏈
業(yè)內(nèi)人士表示，此事件不僅涉及農(nóng)行的內(nèi)控問題，還牽涉到眾多銀行。票據(jù)市場的積弊已久，資金被從銀行套出，最終進(jìn)入股市等高回報(bào)領(lǐng)域，正是票據(jù)掮客的拿手好戲。若不是去年的股市巨震引發(fā)“退潮”，那些“裸泳”的人可能還不會(huì)這么快被人看穿。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
“同業(yè)戶”成銀行大案頻發(fā)病根
即便本該保管在保險(xiǎn)柜中的票據(jù)被成功取出，到了票據(jù)中介手中，但為何另一家銀行可以與票據(jù)中介做兩家銀行才可以做的回購貼現(xiàn)交易?劉總表示，這里似乎有“同業(yè)戶”的影子，也是銀行大案頻發(fā)、資金外流的一個(gè)病根。銀行票據(jù)交易中的同業(yè)賬戶，業(yè)內(nèi)稱之為“同業(yè)戶”。當(dāng)市場上的票據(jù)掮客潛入，通過某種形式實(shí)際控制了利益鏈中部分銀行的“同業(yè)戶”后，銀行體系的資金就流進(jìn)了掮客們的“包裝戶”。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
后市影響
多家銀行收緊票據(jù)業(yè)務(wù)
部分國有銀行和股份制銀行對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，防止出現(xiàn)和擴(kuò)大融資風(fēng)險(xiǎn)。其中有消息稱，有銀行已下發(fā)通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿(mào)、煤貿(mào)三個(gè)行業(yè)的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，僅辦理部分大銀行的承兌銀票的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。從風(fēng)險(xiǎn)控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
銀行系統(tǒng)或開展大清理
“按過往情況來看，凡是金融大案所牽涉的資金違規(guī)流入股市后，金融系統(tǒng)都會(huì)大力清查類似資金，清查過程漫長而又痛苦，也令相關(guān)資金猶如驚弓之鳥，往往選擇從股市抽身，不排除近期A股的調(diào)整也與此相關(guān)。農(nóng)行票據(jù)案后，銀行系統(tǒng)會(huì)不會(huì)來一場大清理？”上海本地某私募基金經(jīng)理表示。[點(diǎn)擊詳細(xì)]
